Kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında atılan adımlara bir yenisi daha ekleniyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), IBAN trafiğini mercek altına alacak kritik bir taslak hazırladı. Banka uygulamasına girip “gönder” tuşuna basanlar için artık yeni süreç devreye giriyor.
Para transferinde yeni dönem
Hazırlanan tebliğ taslağı, bankacılık sistemindeki denetim mekanizmasını sıkılaştırıyor. 1 Ocak 2026 tarihi itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanan düzenleme, özellikle yüksek meblağlı para transferlerinde şeffaflığı zorunlu kılıyor. “Hesabıma ne gelirse gelsin” ya da “istediğim kadar gönderirim” dönemi, belirlenen limitlerle birlikte rafa kalkıyor. Hedef, kaynağı belirsiz para hareketlerini anında tespit edip kontrol altına almak.
3 kademeli takip sistemi
Yeni sistem, vatandaşın yapacağı banka para transferi tutarına göre üç farklı prosedür işletilmesini öngörüyor.
İşlem hacmi büyüdükçe, istenen bilgi ve belge yükümlülüğü de artacak.
Kısa açıklama dönemi: 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve IBAN işlemlerinde, göndericiden paranın ne için gönderildiğine dair “kısa bir açıklama” istenecek.
Form doldurma şartı: Rakam 2 milyon TL’ye çıktığında iş ciddileşiyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde, vatandaşın “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması zorunlu olacak.
Belge zorunluluğu: En sıkı denetim ise 20 milyon TL üzeri işlemler için geçerli. Bu tutarı aşan transferlerde sadece beyan yetmeyecek, işlemin dayanağını gösteren resmi belgelerin de bankaya sunulması gerekecek.
Finans dünyasında yankı uyandıran bu hamlenin, uygulama başladığında bankacılık işlemlerine nasıl yansıyacağı ve piyasanın tepkisi şimdiden merak konusu oldu.
